С большой задержкой выходит моя отчетная статья за третий квартал. Третий квартал – мой любимый квартал в году, так как именно на эти летние месяцы приходится «золотой дождь» из дивидендов. Именно он обусловил динамику портфелей повлияв напрямую на портфель «Скрепы». Теперь подробнее.
Портфель «Скрепы»
В общей сложности за 3 квартала этого года портфель принес только дивидендов 13940,45 рублей , что относительно стартовой суммы составляет 3,4%. С учетом изменения курсовой стоимости прибыльность портфеля составила 5,86%.
Таким образом доходность портфеля значительно улучшилась относительно предыдущего результата. Хотя конечно до рекордов далеко. Да что там до рекордов… даже вклад в банке пока не побили.
Портфель «Буржуйский»
На фоне продолжавшегося ослабления рубля буржуйский портфель продолжил ставить рекорды доходности принеся 64227,79 рубля прибыли (16,06%). Отличный результат – скажете вы, но все относительно в этом мире, в долларах портфель подорожал всего на 40 баксов! Это всего 0,5%. Т.е. не столько сам портфель показал отличную доходность, сколько рубль рухнул…
Но в последние дни рубль стал укрепляться, отчего доходность портфеля снизилась от рекордных значений.
Портфель «Альтернатива»
Скажем прямо, портфель «Альтернатива» разочаровывает и радует одновременно. С одной стороны — стабильные выплаты, с другой – сползание текущей стоимости. На данный момент купоны принесли нам 21140,02 рубля показав доходность относительно введённой суммы 5,28%. Доходность на картинке выше отображается с учетом текущей стоимости. Но так как сами облигации мы держим до экспирации она нам не совсем актуальна.
Вообще в ежемесячном приходе примерно одинаковых сумм есть своя магия успокоения
Сравнение
Ну и традиционно, любимая многими рубрика.
Обратите внимание! В данной таблице — сравнение идет с 1 января!
| Сравнительное инвестирование, с 1 января 2018 | |||||
| Инструмент | Внесено, руб | Текущая стоимость | Теоретический Доход, руб. | Теоретический Доход + купоны и дивиденды (купоны), руб | Теоретический Доход + купоны и дивиденды (купоны), % |
| «Скрепы» | 409 718,00 | 411 627,60 | 1 909,60 | 15 850,05 | 3,87% |
| «Буржуйский» | 414 028,00 | 462 357,00 | 48 329,00 | 48 329,00 | 11,67% |
| ОФЗ | 400 000,00 | 389 492,76 | -10 507,24 | 10 632,78 (21 140,05) | 2,66%(5,29%) |
| Вклад «БЖФ» | 400 000,00 | 422 438,00 | 22 438,00 | 22 438,00 | 5,6% |
| Вклад «Альфабанк» | 400 000,00 | 416 904,00 | 16 904,00 | 16 904,00 | 4,23% |
| USD | 400000 (6944 доллара) | 472 762,10 | 72 762,10 | 72 762,00 | 18,19% |
| EUR | 400000 (5808 евро) | 462 761,11 | 62 761,11 | 62 761,11 | 15,69% |
А теперь доходность портфелей с самого начала эксперимента:
| Сравнительное инвестирование портфелей, с Ноября 2017 | |||||
| Инструмент | Внесено, руб | Текущая стоимость | Теоретический Доход, руб. | Теоретический Доход + купоны и дивиденды (купоны), руб | Теоретический Доход + купоны и дивиденды (купоны), % |
| «Скрепы» | 400000 | 411 627,60 | 11 627,60 | 25 568,05 | 6.39% |
| «Буржуйский» | 400000 | 462 357,00 | 62 357,00 | 62 357,00 | 15.59% |
| ОФЗ | 400000 | 389 492,76 | -10 507,24 | 10 632,78(21 140,05) | 2.65%(5,29%) |
Выводы
Сегодня статья без выводов. Ждем ноябрь.