Добрый день, уважаемые читатели. Сегодня я начинаю публиковать информацию по моему очередному финансовому эксперименту, который я анонсировал в статьях «Взгляд в завтрашний день» и «Будущее часто пугает».
Суть эксперимента – сохранить и приумножить накопления, и добиться этого в долгосрочной перспективе. Я рискую реальными деньгами и действительно приобретаю указанные мной ценные бумаги.
Слабонервных просим удалиться
Для эксперимента мной создано 2 портфеля.
Первый портфель создан на основе ценных бумаг выбранных мною в статьях «Формирование долгосрочного портфеля акций. Взгляд дилетанта» и «Взгляд в завтрашний день». Помимо рассмотренных в этих статьях акций, я дополнительно добавил бумаги компании «Полюс Золото». Компания производит защитный актив – золото и в хорошие для себя годы, щедро делиться дивидендами.
Основная идея для данного портфеля — недооцененность российского рынка ценных бумаг, относительно мировых финансовых рынков. Главные риски – действия российского правительства и центрального банка, «фактор Сечина» (не прогнозируемый, вне рыночный фактор, когда по воле любого крупного чиновника любая компания в РФ может прекратить существование либо может перейти под «эффективное руководство» после чего ее характеристики радикально ухудшатся). Воздержусь от публичных оценок… Главный плюс портфеля – в течении года он будет генерировать дивидендную доходность порядка 6-7% годовых без каких-либо действий с моей стороны.
Второй портфель состоит из ценных бумаг фонда FinEx, которые я выбрал в статье «Будущее часто пугает». Выбор бумаг фонда не от хорошей жизни, а от невозможности приобрести интересующие меня зарубежные акции у моего брокера. Кроме того, даже если бы такая возможность была я бы не смог приобрести все что хочу на имеющиеся у меня деньги. Основные идеи для данного портфеля – неизбежное ослабление рубля относительно мировых валют (в большей степени) и рост мировых экономик (в меньшей степени). Главные риски – внезапное и очень сильное укрепление рубля и исчезновение фонда FinEx. Главный минус портфеля – независимо от моих действий, УК (фонд FinEx) будет удерживать из стоимости портфеля комиссионные за управление.
Портфели
На каждый из портфелей я выделил по 400000 рублей, на первоначальное инвестирование. Ребалансировку внутри портфелей я планирую проводить 1 раз в квартал, пополнение портфелей – 1 раз в году. Дивиденды, если таковые будут, я планирую выводить на внешний счет, но в отчетности буду учитывать отдельной строкой. Вопрос дополнительного внесения денег на счета я рассмотрю позже.
Первые приобретения я произвел в конце октября, разбив покупку на два этапа. Уже можно увидеть первые скромные результаты инвестирования и озвучить первые проблемы, с которыми мне пришлось столкнуться.
Портфель «Скрепы»
Главная сложность при формировании портфелей – неравномерность и высокая удельная стоимость лотов акций на ММВБ. Так для портфеля на ММВБ изначально предполагалось, что в каждую бумагу будет вложено по 28500 рублей, на практике, из-за высокой стоимости лотов отдельных компаний, в некоторые инструменты было вложено 21000-27000 в другие более 30000. При этом «дорогие» акции удалось приобрести всего по 2-3 лота, что значительно усложнит ребалансировку портфеля в будущем.
Пока еще рано рассуждать о доходности портфеля, и удачности выбора тех или иных инструментов. Некоторые бумаги приятно удивили, другие разочаровали. Но в целом доходность портфеля (на 22.11.2017) оказалась чуть более высокой, нежели доходность индекса ММВБ за тот же период (4,71% у портфеля против 4,6% у индекса).
Портфель «Буржуйский»
«Буржуйский» портфель показал доходность немного меньшую, чем у индекса (4,5% у портфеля против 4,6% у индекса), на фоне падения рубля относительно доллара на 3,3%.
Интересно будет посмотреть на поведение портфеля при укреплении рубля, возможно до выборов президента стоимость портфеля упадет. Но после выборов я ожидаю роста стоимости «Буржуйского» портфеля.
ИТОГО
Следующая публикация о судьбе моего долгосрочного портфеля будет в конце декабря или начале января. По итогам текущего квартала я не надеюсь получить большую прибыль, но обогнать банковский вклад все же хотелось бы. За сим, разрешите откланяться.
Помните! Я не рекомендую влезать на биржу вообще никому! Это риск! Вы можете потерять все деньги, которые принесете туда, те самые которые вы заработали с большим трудом. Здесь нет никаких гарантий, есть только возможности.