ИИС

Сравнительное инвестирование. Жара Июль…

Добрый день, уважаемые читатели. Признаться, 2-й квартал был весьма и весьма напряженным. Рубль заметно просел, а доходности разных портфелей резко изменились…  Но, обо всём по порядку.

Портфель «Скрепы»

Если в прошлый раз портфель из ценных бумаг РФ, с начала инвестирования, прибавил в цене 19340 рублей, то за последние 3 месяца он растерял всю прибыль, и, с учетом дивидендов, прибыль составила всего 3657,46 рубля. Квартал потерь… доходность 0,96% с начала инвестирования. Поневоле задумаешься, а надо оно все это вообще? Может лучше депозит в банке? А если посмотреть на данные с 1 января то по счету вообще наблюдается убыток.

Обратите внимание, в таблице стоимость портфеля указана без дивидендов — они выведены на внешний банковский счет.

В июне месяце я провел небольшую ребалансировку портфеля и продал подорожавшие акции Русагро, КазаньОргСинтез и Сургутнефтегаз преф., а на полученные деньги купил изрядно подешевевшие Полюс Золото и ГМКНорНикель. Таким образом я частично выровнял пропорции бумаг в портфеле. Но это меня не сильно спасло от обесценивания портфеля.

Если бы не дивиденды, портфель бы показал убыток с начала инвестирования. Но если считать с начала года то даже дивиденды не спасли от убытка.

Портфель «Буржуйский»

С буржуйским портфелем история диаметрально противоположная — он показал взрывную прибыль показав доходность в 41652 рубля! 10,41% ! Впечатляющий результат… но, к сожалению, основная заслуга в росте этого портфеля это банальное ослабление рубля к мировым валютам.

В этом портфеле я также произвел ребалансировку продав технологичный FXIT и купив FXUS и FXGD (акции США и золото).

Портфель «Альтернатива»

Облигации стабильно капают купонами выдав за 6 месяцев 3,5% прибыли, стремительно приближаясь к 7% годовых. текущая же переоценка ОФЗ заставляет нас волноваться о состоянии долгового рынка РФ… с другой стороны, дешевеющие ОФЗ увеличивают доходность и становятся привлекательны к покупке.

График оценки стоимости портфеля вызывает уныние.

 

Сравнение

А теперь наше любимое сравнение с прочими методами сбережения денег — банковские вклады из предыдущего сравнения, и покупка валюты. Обратите внимание! В данной таблице  — сравнение идет с 1 января!

Сравнительное инвестирование, с 1 января 2018
Инструмент Внесено, руб Текущая стоимость Теоретический Доход, руб. Теоретический Доход + купоны и дивиденды, руб Теоретический Доход + купоны и дивиденды, %
«Скрепы» 409 718,00 400 320,90 -9 397,10 -4 962,52 -1,21%
«Буржуйский» 414 028,00 441 168,50 27 140,50 27 140,50 6,56%
ОФЗ 400 000,00 398 871,00 -1 129,00 12 319,80 3,08%
Вклад «БЖФ» 400 000,00 414 877,00 14 877,00 14 877,00 3,72%
Вклад «Альфабанк» 400 000,00 411 207,00 11 207,00 11 207,00 2,80%
USD 400000 (6944 доллара) 435 736,00 35 736,00 35 736,00 8,93%
EUR 400000 (5808 евро) 423 925,92 23 925,92 23 925,92 5,98%

 

Ну и сводная табличка только по инвестированию, с самого начала эксперимента:

Сравнительное инвестирование портфелей, с Ноября 2017
Инструмент Внесено, руб Текущая стоимость Теоретический Доход, руб. Теоретический Доход + купоны и дивиденды, руб Теоретический Доход + купоны и дивиденды, %
«Скрепы» 400000 400 320,90 320,90 4 755,48 1,19%
«Буржуйский» 400000 441 168,50 41 168,50 41 168,50 10,29%
ОФЗ 400000 398 871,00 -1 129,00 12 319,80 3,08%

 

ИТОГО

Инвестиционный портфель состоящий из разного типа бумаг, теоретически, защищен от серьезных просадок и может показывать рост даже тогда, когда все «падает». Пока рано говорить о том удастся ли мне «побить» доходность банковского вклада, но уже сейчас можно сделать некоторые выводы:

  • даже не смотря на падение, ОФЗ продолжают демонстрировать доходность на уровне банковских вкладов
  • в условиях ослабления рубля, банковские вклады не способны угнаться за валютной кубышкой
  • диверсификация  накоплений — самое правильное решение

Подписание закона о повышении НДФЛ до 20% еще даст о себе знать и в ближайший год мы увидим заметное ослабление рубля, за счет синергетического эффекта воздействия увеличения побора на различные, казалось бы не связанные, товары.

Так же можно наблюдать очередной виток «санкционной истерии», который обязательно окажет свое заметное воздействие на рынок ценных бумаг.

За сим прощаюсь с вами, уважаемые читатели, и помните —  я не рекомендую влезать на биржу вообще никому! Это риск! Вы можете потерять все деньги, которые принесете туда, те самые которые вы заработали с большим трудом. Здесь нет никаких гарантий, есть только возможности.

, , , , , , , , , , , , , , , ,

  • баффет

    Спасибо! в очередной раз тупая покупка валюты на мин. оказалась доходней хитроумных портфелей. Но все же вдолгую 3-5 лет, думаю, портфель «ОФЗ/депозит руб. 50%+ деп. USD 50%» будет доходней. Акции добавляют в росс. реалиях только если брать на минимумах (2009, 2014-2015). Пока до 20% повышают НДС, а не НДФЛ (проще собирать).
    А какой брокер позволяет рисовать такую аналитику по счету?

    • Dima Travkin

      Это не брокер, это специальный сайт для ведения аналитики по своему счету, в него можно импортировать сделки и все ведется относительно автоматизировано https://intelinvest.ru/?registration=true&ref=17427