деньги

Сравнительное инвестирование. Весеннее обострение

Добрый день, уважаемые читатели.

Вот и пришла пора очередной балансировки портфелей. В марте месяце в мире складывается нервозная ситуация — санкции против РФ, война пошлин между США и Китаем, отношения между Россией и США со времен Холодной войны являются наихудшими  и т.д. и т.п. Но так как горизонт инвестирования моих портфелей составляет длительный промежуток времени, наблюдать за всеми этими событиями следует с олимпийским спокойствием, делая то что задумано.

Обратите внимание!
Я никого не призываю что-либо покупать. Все действия которые я произвожу я произвожу на свой страх и риск опираясь исключительно на собственные, вероятно ошибочные, суждения.

Портфель «Скрепы»

Портфель из ценных бумаг РФ с начала инвестирования прибавил в цене 19340 рублей, прибавив за последние 3 месяца в цене 1543 рубля.

Ребалансировку я провел 15 марта, продав подорожавшие акции Сбербанка и Яндекса и купив, для выравнивания пропорций, акции ФосАгро и Протек.

Текущая прибыль портфеля составила ~4,8%, без учета полученной первой дивидендной прибыли.

С начала года доходность портфеля составила ~3,9%

Портфель «Буржуйский»

Портфель «Буржуйский» пока что расстраивает  своей доходностью, но основной виной этому позитивное явление — укрепление рубля. С одной стороны это хорошо, т.к. зарплату я получаю все-таки в рублях, с другой — не очень, т.к. мои инвестиции обесцениваются. По итогам квартала доход составил 5950 рублей, за 1-й квартал текущего года портфель потерял в цене ужасающие 8569.5 рубля.

Ребалансировку я также провел 15 марта, продав ETF Китая и IT сектора, докупил ETF Германии

Текущая прибыль портфеля составила ~1,5%

С начала же года портфель показывает отрицательную динамику. По сравнению с 1 января портфель потерял в цене 1937 рублей и показывает отрицательную доходность в -0,5%.

Портфель «Альтернатива»

Портфель «Альтернатива» создавался мной в статье ОФЗ как вклад  и представляет из себя набор ОФЗ с фиксированной и переменной доходностью. Он не участвовал в старте «забега» т.к. полностью сформировать его удалось только в феврале месяце. Тем не менее, для полноты картины а включу его в анализ. Купонные выплаты я вывожу на внешний счет.

На полное формирование портфеля было потрачено 399020 рублей (394132 сами облигации и 4887 выплата НКД). Купонами с начала года счет принес 5537,26 рубля, правда купоны выплачивались только в феврале и марте, в январе портфель еще не полностью был сформирован. Доход составил ~1,4%

Но так как внешний долг РФ «дорожает», а доходность новых выпусков ОФЗ падает, то сложилась интересная картина — если я сейчас продам все облигации из своего списка то получу дополнительную прибыль в размере 8349,27 рублей. Т.е. мой доход с учетом купонов составит солидные 3,47%.

Если сравнивать с доходностью банковских вкладов ,то они с начала года принесли бы :

“Банк жилищного финансирования” ставка 7,5% годовых   7500 рублей (1,8%)

“Альфабанк” ставка 5,65% — 5650 рублей (1,4%)

Даже с учетом того, что у банковских депозитов фора в 1 месяц «надежный» банк по доходности купонов мы уже почти догнали, а с учетом переоценки стоимости ОФЗ, даже высокодоходный вклад остался далеко позади.

Если сравнить наше инвестирование с банальной покупкой валюты, то если бы мы 1 января на все деньги купили евро или доллары  то ситуация выглядела бы так:

Сравнительное инвестирование, с 1 января 2018
Инструмент Внесено, руб Текущая стоимость Теоретический Доход, руб. Теоретический Доход + купоны и дивиденды, руб Теоретический Доход + купоны и дивиденды, %
«Скрепы» 409718 417383.3 7665.3 7866.27 1.92%
«Буржуйский» 414028 405458.5 -8569.5 -8569.5 -2.14%
ОФЗ 400000 408349.27 8349.27 13886.53 3.47%
Вклад «БЖФ» 400000 400000 0 7500 1.88%
Вклад «Альфабанк» 400000 400000 0 5650 1.41%
USD 400000 (6944 доллара) 397613 -2387 -2387 -0.60%
EUR 400000 (5808 евро) 409812 9812 9812 2.45%

Ну и сводная табличка только по инвестированию, с самого начала эксперимента:

Сравнительное инвестирование портфелей, с Ноября 2017
Инструмент Внесено, руб Текущая стоимость Теоретический Доход, руб. Теоретический Доход + купоны и дивиденды, руб Теоретический Доход + купоны и дивиденды, %
«Скрепы» 400000 417383.3 17383.3 19344.27 4.84%
«Буржуйский» 400000 405458.5 5458.5 5458.5 1.36%
ОФЗ 400000 408349.27 8349.27 13886.53 3.47%

ИТОГО

Спустя квартал с начала нового года можно сделать некоторые выводы. Пораженческие настроения, витающие в воздухе, пока не нашли своего подтверждения. Сразу после выборов рубль не упал, а против доллара даже немного укрепился. Банковский вклад (при условии вывода купонов на внешний счет) оказался не таким уж и плохим способом сбережения и накопления. А консервативный метод инвестирования в бумаги с фиксированной доходностью приятно порадовал своим результатом. Следующая ребалансировка и разбор сложившейся ситуации  в конце следующего квартала.

Небольшое отступление, если вы хотите вести статистику своего счета на  https://intelinvest.ru то у меня для вас появился промокод Z5JWL1469E  который дает скидку на платную версию.

За сим прощаюсь с вами, уважаемые читатели, и помните —  я не рекомендую влезать на биржу вообще никому! Это риск! Вы можете потерять все деньги, которые принесете туда, те самые которые вы заработали с большим трудом. Здесь нет никаких гарантий, есть только возможности.

 

, , , , , , , , , , , , , , , ,