выбор есть всегда

Сравнительное инвестирование. Опаздывать не хорошо

С большой задержкой выходит моя отчетная статья за третий квартал. Третий квартал – мой любимый квартал в году, так как именно на эти летние месяцы приходится «золотой дождь» из дивидендов. Именно он обусловил динамику портфелей повлияв напрямую на портфель «Скрепы». Теперь подробнее.

 

Портфель «Скрепы»

В общей сложности за 3 квартала этого года портфель принес только дивидендов 13940,45 рублей , что относительно стартовой суммы составляет 3,4%. С учетом изменения курсовой стоимости прибыльность портфеля составила  5,86%.

Таким образом доходность портфеля значительно улучшилась относительно предыдущего результата. Хотя конечно до рекордов далеко. Да что там до рекордов… даже вклад в банке пока не побили.

Портфель «Буржуйский»

На фоне продолжавшегося ослабления рубля буржуйский портфель продолжил ставить рекорды доходности принеся 64227,79 рубля прибыли (16,06%). Отличный результат – скажете вы, но все относительно в этом мире, в долларах портфель подорожал всего на 40 баксов! Это всего 0,5%. Т.е. не столько сам портфель показал отличную доходность, сколько рубль рухнул…

Но в последние дни рубль стал укрепляться, отчего доходность портфеля снизилась от рекордных значений.

 

Портфель «Альтернатива»

Скажем прямо, портфель «Альтернатива» разочаровывает и радует одновременно. С одной стороны — стабильные выплаты, с другой – сползание текущей стоимости.  На данный момент купоны принесли нам 21140,02 рубля показав доходность относительно введённой суммы  5,28%. Доходность на картинке выше отображается с учетом текущей стоимости. Но так как сами облигации мы держим до экспирации она нам не совсем актуальна.

Вообще в ежемесячном приходе примерно одинаковых сумм есть своя магия успокоения

Сравнение

Ну и традиционно, любимая многими рубрика.

Обратите внимание! В данной таблице  — сравнение идет с 1 января!

 

Сравнительное инвестирование, с 1 января 2018
Инструмент Внесено, руб Текущая стоимость Теоретический Доход, руб. Теоретический Доход + купоны и дивиденды (купоны), руб Теоретический Доход + купоны и дивиденды (купоны), %
«Скрепы» 409 718,00 411 627,60 1 909,60 15 850,05 3,87%
«Буржуйский» 414 028,00 462 357,00 48 329,00 48 329,00 11,67%
ОФЗ 400 000,00 389 492,76 -10 507,24 10 632,78 (21 140,05) 2,66%(5,29%)
Вклад «БЖФ» 400 000,00 422 438,00  22 438,00 22 438,00 5,6%
Вклад «Альфабанк» 400 000,00 416 904,00  16 904,00 16 904,00 4,23%
USD 400000 (6944 доллара) 472 762,10 72 762,10 72 762,00 18,19%
EUR 400000 (5808 евро) 462 761,11 62 761,11 62 761,11 15,69%

А теперь доходность портфелей с самого начала эксперимента:

Сравнительное инвестирование портфелей, с Ноября 2017
Инструмент Внесено, руб Текущая стоимость Теоретический Доход, руб. Теоретический Доход + купоны и дивиденды (купоны), руб Теоретический Доход + купоны и дивиденды (купоны), %
«Скрепы» 400000 411 627,60 11 627,60 25 568,05 6.39%
«Буржуйский» 400000 462 357,00 62 357,00 62 357,00 15.59%
ОФЗ 400000 389 492,76 -10 507,24 10 632,78(21 140,05) 2.65%(5,29%)

 

Выводы

Сегодня статья без выводов. Ждем ноябрь.

 

, , , , , , , , , , , , , , , ,

  • Андрей

    Добрый вечер, у меня вопрос к вам, подскажите пожалуйста,как вы и через какой промежуток пополняете свои портфели, т.е. как, в смысле раз в квартал, или раз в год? Мне импонирует стратегия купил и держи, поэтому я докупаю раз в квартал на 30 тыс. акции сбер, сургут, газпром, русгидро, лукойл в равных долях, подскажите, своим опытным взглядом со стороны нормальная стратегия? Коплю на старость. Мне 28.) Спасибо.

    • Dima Travkin

      Добрый день! Стратегия отличная.Если вы делаете ребалансировку (т.е. продаете подросшие доли) то раз в квартал более чем достаточно (если делать чаще то очень много будет уходить в комиссию) Если просто пополняете — то раз в месяц тоже не плохо. Через пару лет появится смысл ввести в портфель облигации (лучше ОФЗ) с купонов вы сможете пополнять портфель дополнительно к вашим ежемесячным взносам.

  • Андрей

    И еще вопрос, в какой программе удобно считать свои инвестиции, прибыль убыток?

    • Dima Travkin

      Зависит от ваших навыков и времени. Лучше всего — обычный эксел, но требует много времени и знаний, чтобы программировать автоматический импорт данных, таблицы, графики. Я, в конечном итоге, пришел к тому что веду свою статистику на вот этом сайте https://intelinvest.ru/?registration=true&ref=17427 оттуда же и графики которые я вставляю в «отчеты».

  • Андрей

    Понятно, спасибо. Да, ОФЗ подключу со временем, капитала подкоплю, еще хочу подключить ETF, вообще мне нравится ваша широкая диверсификация, прям все что нужно, ничего лишнего, на этот счет еще один вопрос, стоит ли иметь дело с Interactive Brokers, я имею ввиду иностранные ETF или акции, или достаточно ETF от FINEX?

    • Dima Travkin

      если бы была возможность покупать акции напрямую (например на СПБ) я бы покупал акции сам, но такой возможности нет. К Interactive Brokers у меня предвзятое отношение, так что я работаю только с FINEX, выглядят как-то понадежнее.

  • Андрей

    Что такое вклад «БЖФ», у вас в таблице?

    • Dima Travkin

      Банк жилищного финансирования