time

Сравнительное инвестирование. Дубль два

Добрый день, уважаемые читатели. Сегодня я начинаю публиковать информацию по моему очередному финансовому эксперименту, который я анонсировал в статьях  «Взгляд в завтрашний день» и «Будущее часто пугает».

Суть эксперимента – сохранить и приумножить накопления, и добиться этого в долгосрочной перспективе. Я рискую реальными деньгами и действительно приобретаю указанные мной ценные бумаги.

Слабонервных просим удалиться

Обратите внимание!
Я никого не призываю что-либо покупать. Все действия которые я произвожу я произвожу на свой страх и риск опираясь исключительно на собственные, вероятно ошибочные, суждения.

Для эксперимента мной создано 2 портфеля.

Первый портфель создан на основе ценных бумаг выбранных мною в статьях «Формирование долгосрочного портфеля акций. Взгляд дилетанта» и «Взгляд в завтрашний день».  Помимо рассмотренных в этих статьях акций, я дополнительно добавил бумаги компании «Полюс  Золото».  Компания производит защитный актив – золото и в хорошие для себя годы, щедро делиться дивидендами.

 

Основная идея для данного портфеля  — недооцененность российского рынка ценных бумаг, относительно мировых финансовых рынков. Главные риски – действия российского правительства и центрального банка, «фактор Сечина» (не прогнозируемый, вне рыночный фактор, когда по воле любого крупного чиновника любая компания в РФ может прекратить существование либо может перейти под «эффективное руководство» после чего ее характеристики радикально ухудшатся). Воздержусь от публичных оценок… Главный плюс портфеля – в течении года он будет генерировать дивидендную доходность порядка 6-7% годовых без каких-либо действий с моей стороны.

Второй портфель состоит из ценных бумаг фонда FinEx, которые я выбрал в статье «Будущее часто пугает».  Выбор бумаг фонда не от хорошей жизни, а от невозможности приобрести интересующие меня зарубежные акции у моего брокера. Кроме того, даже если бы такая возможность была я бы не смог приобрести все что хочу на имеющиеся у меня деньги.  Основные идеи для данного портфеля – неизбежное ослабление рубля относительно мировых валют (в большей степени) и рост мировых экономик (в меньшей степени). Главные риски – внезапное и очень сильное  укрепление рубля и исчезновение фонда FinEx. Главный минус портфеля – независимо от моих действий, УК (фонд FinEx) будет удерживать из стоимости портфеля комиссионные за управление.

Портфели

На каждый из портфелей я выделил по 400000 рублей, на первоначальное инвестирование. Ребалансировку внутри портфелей я планирую проводить 1 раз в квартал, пополнение портфелей – 1 раз в году. Дивиденды, если таковые будут, я планирую выводить на внешний счет, но в отчетности буду учитывать отдельной строкой.  Вопрос дополнительного внесения денег на счета я рассмотрю позже.

Первые приобретения я произвел в конце октября, разбив покупку на два этапа. Уже можно увидеть первые скромные результаты инвестирования и озвучить первые проблемы, с которыми мне пришлось столкнуться.

Портфель «Скрепы»

Главная сложность при формировании портфелей – неравномерность и высокая удельная стоимость лотов акций на ММВБ. Так для портфеля на ММВБ изначально предполагалось,  что в каждую бумагу будет вложено по 28500 рублей, на практике, из-за высокой стоимости лотов отдельных компаний, в некоторые инструменты было вложено 21000-27000 в другие более 30000. При этом «дорогие» акции удалось приобрести всего по 2-3 лота, что значительно усложнит ребалансировку портфеля в будущем.

Пока еще рано рассуждать о доходности портфеля, и удачности выбора тех или иных инструментов. Некоторые бумаги приятно удивили, другие разочаровали. Но в целом доходность портфеля (на 22.11.2017) оказалась чуть более высокой, нежели доходность индекса ММВБ  за тот же период  (4,71% у портфеля против 4,6% у индекса).

 

Портфель «Буржуйский»

«Буржуйский» портфель показал доходность немного меньшую, чем у индекса (4,5% у портфеля против 4,6% у индекса), на фоне падения рубля относительно доллара на 3,3%.

Интересно будет посмотреть на поведение портфеля при укреплении рубля, возможно до выборов президента стоимость портфеля упадет. Но после выборов я ожидаю роста стоимости «Буржуйского» портфеля.

ИТОГО

Следующая публикация о судьбе моего долгосрочного портфеля будет в конце декабря или начале января. По итогам текущего квартала я не надеюсь получить большую прибыль, но обогнать банковский вклад все же хотелось бы.  За сим, разрешите откланяться.

Помните! Я не рекомендую влезать на биржу вообще никому! Это риск! Вы можете потерять все деньги, которые принесете туда, те самые которые вы заработали с большим трудом. Здесь нет никаких гарантий, есть только возможности.

, , , , , , , , , , , , , , , ,

  • Наталья

    Дмитрий, Спасибо огромноеза Ваши статьи.
    Они дали мне очень серьезный «пинок под зад» и вот уже я могу похвастаться первыми шагами в направлении светлого будущего.
    ПЛанирую в ближайшее время начать инвестировать в аналог Вашего портфеля «буржуйский» ))) Фактор Сечина мне кажется более весомым негативом, чем неожиданное укрепление рубля.

    • Dima Travkin

      Рад что оказалось полезным, держите руку на пульсе своих инвестиций не забывайте о диверсификации, старайтесь держать часть портфеля в облигациях для компенсации просадок.

      • Наталья

        В ИИС я отправила чуть меньше 50 % своего капитала. Остальное в валюте «под матрасом» и в 2х ПИФах, один из которых облигации. Конечно мой внутренний еврей рыдает глядя на наличные деньги лежащие под подушкой, зато очередной отзыв лицензии у банка не повергает в печаль 🙂

  • Андрей

    Дмитрий, статьи как всегда по делу!
    Подскажите Вы какой программой пользуетесь для получения таких простых и понятных выкладок/графиков? У меня с КВИКом чёрт ногу сломит…

    • http://facebook.com/profile.php?id=100007766444101 Dima Travkin

      Это отдельный сайт специально только для анализа динамики портфеля https://intelinvest.ru/?registration=true&ref=17427 Очень рекомендую, к сожалению в бесплатной версии можно вести только 1 портфель.
      Я не жадничал, купил платную версию, удобно отслеживать купоны по облигациям, дивиденды по акциям.