the_end

Конец сравнительного инвестирования. Итоги

Смотреть итоги 38-й недели

С прошедшими вас первомайскими праздниками! Дорогие читатели! МИР, ТРУД, МАЙ!!!

Но вернемся к капиталистическим будням.

В связи с крайне низким интересом к проекту со стороны читателей, я решил эту рубрику закрыть.

Увы, но статьи с бытовой тематикой более интересны, на них я и постараюсь сосредоточить свое внимание, хотя о повышении моей творческой производительности остается только мечтать…

Это не значит, что я прекращу инвестирование как таковое, но я перестану публиковать еженедельные отчеты, старые посты будут перенесены в отдельную рубрику для удобства.

Если у вас останутся какие-либо вопросы относительно этого «забега» или же любые другие – задавайте их в комментариях к этой.

39 недель длился мой эксперимент, за это время мне удалось превратить 80000 рублей в 109898,82 рублей!  29898,82 рубля прибыли, достигнутой за счет диверсификации вложений в инструменты разной степени рискованности. Радует, что несмотря на досрочное завершение эксперименты, я получил прибыль по всем видам инвестиций. После уплаты налогов (налог  на прибыль полученную до 1 января я уже оплатил и это учтено в таблице) я получу итоговую прибыль 28686,28 рублей. 35,86%… и  это за 39 недель.

За это время у меня были и взлеты и падения. Максимальный убыток по портфелю я получил на 2-й неделе, при вводе денег брокерам. Тогда на нашем счете значился убыток в 545 рублейМаксимальную прибыль я имел на 36-й неделе проекта – 36626,78 рубля.

Так что же принесло нам наибольшие сюрпризы?

Банковский депозит

Банковский депозит, за время инвестирования показал стабильно предсказуемый результат (было бы удивительно, если бы это было не так). К сожалению, мы не смогли воспользоваться феерически щедрыми предложениями банков, которые были в феврале прошлого года, так как досрочное закрытие счета лишило бы нас всех накопившихся процентов. А новый счет не успел бы принести желаемой прибыли.

Итоговая доходность за 39 недель инвестирования 7,41%

Облигации

Облигации, хотя и являются надежным инструментом, тем не менее, я умудрился получить по ним убыток, который удалось отбить лишь с большим трудом, вполне предсказуемо, что по итогам года облигации показали бы результат сопоставимый с банковским депозитом.

Вывод из моей неудачи можно вынести один – следует быть более внимательным при выборе инвестиционного инструмента.

Если вы все-таки надумаете покупать облигации, например в рамках ИИС, то рекомендую вам к ознакомлению вот этот блог, автор проводит анализ наиболее интересных облигаций. Его аргументы выглядят весьма разумно и к ним стоит прислушаться.

Итоговая доходность за 39 недель инвестирования 1,88%. Спасибо хоть не убыток, но тут я сам виноват.

Акции дивидендные

Здесь, что называется, сошлись все звезды. Очень удачный выбор инструмента – привилегированные акции нефтяного экспортера, стабильно платящего дивиденды, и хранящего свои накопления в долларах США. Все что можно желать.

И удачное время для покупки – после дивидендной отсечки прошлого года.

При падении курса рубля акции укреплялись, невзирая на дешевеющую нефть. Когда нефть начнет дорожать, акции все равно вырастут. Но звездный час этой бумаги еще впереди, в этом году возможно начисление рекордных дивидендов – 19,78%.

Естественно, что после таких выплат стоимость бумаги очень сильно упадет, и это будет лучший момент для ее покупки в долгосрочный портфель ИИС.

Итоговая доходность за 39 недель инвестирования 37,22%. При нулевой активности с нашей стороны.

Акции торгуемые

В этой рубрике у нас были и взлеты и падения, она требовала от нас внимания и активности, но в благодарность за наш труд, торгуемые акции приносили прибыль и во время роста, и во время падения.

Подтверждая старую истину – деньги легкими не бывают, чем больше вы тратите сил, знаний, умений, тем на большую отдачу вы можете рассчитывать.

Итоговая доходность за 39 недель инвестирования 45,99%.

Опционы

Оглядываясь назад, я могу сделать вывод:  высокая доходность данного вида инвестирования – невероятная удача, при невероятном стечении обстоятельств.

Основная ошибка при использовании мной опционов – использование всех имеющихся средств в качестве ГО (гарантийного обеспечения). Фактически я «играл» на близких к максимуму «плечах». Оправдывает меня  только то, что в данном случае опционные позы страховали все мои инвестиции от колебания рубля.  А если бы рубль оставался стабилен – все вложенные в опционы деньги растворились бы, во «временном» распаде опциона.

Следует обратить внимание, на то как стремительно мы получали прибыль и теряли ее.  Обратите внимание – ТЕРЯЛИ! Если вы надумаете сами заняться опционами, будьте готовы к потерям.

В будущем, более разумно будет использовать фьючерсы на доллар, они по крайней мере не дешевеют со временем, хотя и не так удобны.

Тем не менее, безусловный фаворит нашего недолгого опыта.

Итоговая доходность за 39 недель инвестирования 102,26%. Феерично. #спасибоЦБзаэто.

Арбитраж

На первый взгляд, доходность арбитражных сделок более чем скромная. Но следует учесть, что в большинстве случаев мы смогли использовать наш капитал чуть более чем на половину, а из-за ограниченности средств мы упускали самые прибыльные варианты сделок.

Но не будем углубляться в «если» результат инвестиции в арбитражные сделки находится на уровне банковского депозита, этот вид инвестирования ни разу не преподнес неприятного сюрприза, зато приятные были.

Субъективно, именно этот вид инвестирования мне понравился более других – он дает чувство уверенности в прибыли и может порадовать неожиданными подарками, все что от вас требуется – быть внимательными при открытии позы и не попасть в период «дивидендных отсечек» имея позу «шорт» в акциях.

Итоговая доходность за 39 недель инвестирования 6,82%.

Покупка валюты

Покупка евро было нашим мерилом, глядя на «доход» в этой графе мы могли определить, на сколько обесценились наши инвестиции относительно европейских соседей. В целом ситуация с рублем удручает. Хотя в какой-то момент все было значительно хуже.

Итоговая доходность за 39 недель инвестирования 13,22%.

ПАММ счета

Пожалуй, самый непредсказуемый… эээ инструмент. Мне в нем все не нравилось и все настораживало.

Начнем с того что ввод денег на счет брокера Альпари стоил нам денег – 2,5%. Вывод денег тоже платный, мне он обошелся в  3% + 15 рублей.

При этом брокер Альпари не является налоговым агентом, и мне придется самостоятельно решать вопрос с уплатой налогов по этому виду прибыли.

Самый главный вопрос, который меня настораживал – это то что ПАММ счета действуют на рынке ФОРЕКС, который у нас не регламентируется законодательством. Это серьезный минус.

Пока не будут приняты соответствующие законы, инвестиции в ПАММ счета следует считать развлечением сродни покупки лотерейных билетов.

Да здесь можно заработать денег, но можно и потерять.

И хотя я получил довольно значительную прибыль, второй по эффективности результат, рекомендовать ПАММ счета я могу только как высоко рискованный метод, в который можно вносить сумму денег, которую вы готовы потерять полностью и безвозвратно.

Итоговая доходность за 39 недель инвестирования 84,1%.

 

ВНИМАНИЕ!
Данное «соревнование» носит вид эксперимента и ни в коем случае не является рекомендацией к действию. Если вы будете делать что-либо, в след за мной, это может привести к потере ваших денег. Если вы собираетесь инвестировать деньги в рынок, неважно каким способом, это может привести к полной или частичной потере ваших инвестиций!

Итоги

Имя участника Остаток на счете (руб) Активы Изменения Оценка стоимости активов на прошлой неделе(с учетом средств на счету) Оценка стоимости активов на этой неделе(с учетом средств на счету) Изменение к начальному счету Изменение за неделю
Банковский депозит 0 10661,37 рублей . 10661,37 10749,26 7,49% 0,82%
Облигации 269,84 10 облигаций Петрокоммерц Б02 . 10134,24 10188,34 1,88% 0,53%
Акции дивидендные 2067,35 300 акций SNGSP . 13951,85 13722,35 37,22% -1,64%
Акции торгуемые 826,68 short 200 акций сбербанка . 14852,68 14598,68 45,99% -1,71%
Опционы 8870 PUTT Ri on 85000
PUTT Ri on 100000
CALL Ri on 100000
. 20992,37 20225,63 102,26% -3,65%
Инвестирование через арбитражную сделку 10682,1 Шорт 1 фьюч. ФСКЕЭС
Лонг 100000 акц. ФСКЕЭС
. 10682,1 10682,1 6,82% 0,00%
Покупка валюты 220 200 евро . 11140 11322 13,22% 1,63%
ПАММ счета 0,82 1163,34 рублей
1242,66 рублей
164,94 $
36,61 $
114,54 $
. 18912,00 18410,46 84,10% -2,65%

end_invest

 

ВНИМАНИЕ!
Помните! Я не рекомендую влезать на биржу вообще никому! Это риск! Вы можете потерять все деньги, которые принесете туда, те самые которые вы заработали с большим трудом. Здесь нет никаких гарантий, есть только возможности.

 

Всем спасибо, всем до свиданья! Читайте другие мои статьи!

, , , , , , , , , , , , , ,

  • http://keloraen.livejournal.com/ keloraen

    Не знаю, кому как, а мне было интересно читать.

  • https://plus.google.com/110985360435480781319 Andrey Nuykin

    Печально, что все закончилось ) К сожалению, у нас очень плохо развита культура инвестирования… соответственно и интерес к теме специфичен. Большинство утомляет наличие малознакомых терминов и немалого количества цифр. Ваш накопленный опыт инвестирования дальше бы использовать и использовать. Подумайте над управлением чужими деньгами. Удачи