С прошедшими вас первомайскими праздниками! Дорогие читатели! МИР, ТРУД, МАЙ!!!
Но вернемся к капиталистическим будням.
В связи с крайне низким интересом к проекту со стороны читателей, я решил эту рубрику закрыть.
Увы, но статьи с бытовой тематикой более интересны, на них я и постараюсь сосредоточить свое внимание, хотя о повышении моей творческой производительности остается только мечтать…
Это не значит, что я прекращу инвестирование как таковое, но я перестану публиковать еженедельные отчеты, старые посты будут перенесены в отдельную рубрику для удобства.
Если у вас останутся какие-либо вопросы относительно этого «забега» или же любые другие – задавайте их в комментариях к этой.
39 недель длился мой эксперимент, за это время мне удалось превратить 80000 рублей в 109898,82 рублей! 29898,82 рубля прибыли, достигнутой за счет диверсификации вложений в инструменты разной степени рискованности. Радует, что несмотря на досрочное завершение эксперименты, я получил прибыль по всем видам инвестиций. После уплаты налогов (налог на прибыль полученную до 1 января я уже оплатил и это учтено в таблице) я получу итоговую прибыль 28686,28 рублей. 35,86%… и это за 39 недель.
За это время у меня были и взлеты и падения. Максимальный убыток по портфелю я получил на 2-й неделе, при вводе денег брокерам. Тогда на нашем счете значился убыток в 545 рублей. Максимальную прибыль я имел на 36-й неделе проекта – 36626,78 рубля.
Так что же принесло нам наибольшие сюрпризы?
Банковский депозит
Банковский депозит, за время инвестирования показал стабильно предсказуемый результат (было бы удивительно, если бы это было не так). К сожалению, мы не смогли воспользоваться феерически щедрыми предложениями банков, которые были в феврале прошлого года, так как досрочное закрытие счета лишило бы нас всех накопившихся процентов. А новый счет не успел бы принести желаемой прибыли.
Итоговая доходность за 39 недель инвестирования 7,41%
Облигации
Облигации, хотя и являются надежным инструментом, тем не менее, я умудрился получить по ним убыток, который удалось отбить лишь с большим трудом, вполне предсказуемо, что по итогам года облигации показали бы результат сопоставимый с банковским депозитом.
Вывод из моей неудачи можно вынести один – следует быть более внимательным при выборе инвестиционного инструмента.
Если вы все-таки надумаете покупать облигации, например в рамках ИИС, то рекомендую вам к ознакомлению вот этот блог, автор проводит анализ наиболее интересных облигаций. Его аргументы выглядят весьма разумно и к ним стоит прислушаться.
Итоговая доходность за 39 недель инвестирования 1,88%. Спасибо хоть не убыток, но тут я сам виноват.
Акции дивидендные
Здесь, что называется, сошлись все звезды. Очень удачный выбор инструмента – привилегированные акции нефтяного экспортера, стабильно платящего дивиденды, и хранящего свои накопления в долларах США. Все что можно желать.
И удачное время для покупки – после дивидендной отсечки прошлого года.
При падении курса рубля акции укреплялись, невзирая на дешевеющую нефть. Когда нефть начнет дорожать, акции все равно вырастут. Но звездный час этой бумаги еще впереди, в этом году возможно начисление рекордных дивидендов – 19,78%.
Естественно, что после таких выплат стоимость бумаги очень сильно упадет, и это будет лучший момент для ее покупки в долгосрочный портфель ИИС.
Итоговая доходность за 39 недель инвестирования 37,22%. При нулевой активности с нашей стороны.
Акции торгуемые
В этой рубрике у нас были и взлеты и падения, она требовала от нас внимания и активности, но в благодарность за наш труд, торгуемые акции приносили прибыль и во время роста, и во время падения.
Подтверждая старую истину – деньги легкими не бывают, чем больше вы тратите сил, знаний, умений, тем на большую отдачу вы можете рассчитывать.
Итоговая доходность за 39 недель инвестирования 45,99%.
Опционы
Оглядываясь назад, я могу сделать вывод: высокая доходность данного вида инвестирования – невероятная удача, при невероятном стечении обстоятельств.
Основная ошибка при использовании мной опционов – использование всех имеющихся средств в качестве ГО (гарантийного обеспечения). Фактически я «играл» на близких к максимуму «плечах». Оправдывает меня только то, что в данном случае опционные позы страховали все мои инвестиции от колебания рубля. А если бы рубль оставался стабилен – все вложенные в опционы деньги растворились бы, во «временном» распаде опциона.
Следует обратить внимание, на то как стремительно мы получали прибыль и теряли ее. Обратите внимание – ТЕРЯЛИ! Если вы надумаете сами заняться опционами, будьте готовы к потерям.
В будущем, более разумно будет использовать фьючерсы на доллар, они по крайней мере не дешевеют со временем, хотя и не так удобны.
Тем не менее, безусловный фаворит нашего недолгого опыта.
Итоговая доходность за 39 недель инвестирования 102,26%. Феерично. #спасибоЦБзаэто.
Арбитраж
На первый взгляд, доходность арбитражных сделок более чем скромная. Но следует учесть, что в большинстве случаев мы смогли использовать наш капитал чуть более чем на половину, а из-за ограниченности средств мы упускали самые прибыльные варианты сделок.
Но не будем углубляться в «если» результат инвестиции в арбитражные сделки находится на уровне банковского депозита, этот вид инвестирования ни разу не преподнес неприятного сюрприза, зато приятные были.
Субъективно, именно этот вид инвестирования мне понравился более других – он дает чувство уверенности в прибыли и может порадовать неожиданными подарками, все что от вас требуется – быть внимательными при открытии позы и не попасть в период «дивидендных отсечек» имея позу «шорт» в акциях.
Итоговая доходность за 39 недель инвестирования 6,82%.
Покупка валюты
Покупка евро было нашим мерилом, глядя на «доход» в этой графе мы могли определить, на сколько обесценились наши инвестиции относительно европейских соседей. В целом ситуация с рублем удручает. Хотя в какой-то момент все было значительно хуже.
Итоговая доходность за 39 недель инвестирования 13,22%.
ПАММ счета
Пожалуй, самый непредсказуемый… эээ инструмент. Мне в нем все не нравилось и все настораживало.
Начнем с того что ввод денег на счет брокера Альпари стоил нам денег – 2,5%. Вывод денег тоже платный, мне он обошелся в 3% + 15 рублей.
При этом брокер Альпари не является налоговым агентом, и мне придется самостоятельно решать вопрос с уплатой налогов по этому виду прибыли.
Самый главный вопрос, который меня настораживал – это то что ПАММ счета действуют на рынке ФОРЕКС, который у нас не регламентируется законодательством. Это серьезный минус.
Пока не будут приняты соответствующие законы, инвестиции в ПАММ счета следует считать развлечением сродни покупки лотерейных билетов.
Да здесь можно заработать денег, но можно и потерять.
И хотя я получил довольно значительную прибыль, второй по эффективности результат, рекомендовать ПАММ счета я могу только как высоко рискованный метод, в который можно вносить сумму денег, которую вы готовы потерять полностью и безвозвратно.
Итоговая доходность за 39 недель инвестирования 84,1%.
Итоги
Имя участника | Остаток на счете (руб) | Активы | Изменения | Оценка стоимости активов на прошлой неделе(с учетом средств на счету) | Оценка стоимости активов на этой неделе(с учетом средств на счету) | Изменение к начальному счету | Изменение за неделю |
Банковский депозит | 0 | 10661,37 рублей | . | 10661,37 | 10749,26 | 7,49% | 0,82% |
Облигации | 269,84 | 10 облигаций Петрокоммерц Б02 | . | 10134,24 | 10188,34 | 1,88% | 0,53% |
Акции дивидендные | 2067,35 | 300 акций SNGSP | . | 13951,85 | 13722,35 | 37,22% | -1,64% |
Акции торгуемые | 826,68 | short 200 акций сбербанка | . | 14852,68 | 14598,68 | 45,99% | -1,71% |
Опционы | 8870 | PUTT Ri on 85000 PUTT Ri on 100000 CALL Ri on 100000 |
. | 20992,37 | 20225,63 | 102,26% | -3,65% |
Инвестирование через арбитражную сделку | 10682,1 | Шорт 1 фьюч. ФСКЕЭС Лонг 100000 акц. ФСКЕЭС |
. | 10682,1 | 10682,1 | 6,82% | 0,00% |
Покупка валюты | 220 | 200 евро | . | 11140 | 11322 | 13,22% | 1,63% |
ПАММ счета | 0,82 | 1163,34 рублей 1242,66 рублей 164,94 $ 36,61 $ 114,54 $ |
. | 18912,00 | 18410,46 | 84,10% | -2,65% |