Доброго вам времени суток, уважаемые читатели.

Постоянные читатели моего блога, возможно помнят мой эксперимент по сравнительному инвестированию. Я начал его в августе месяце прошлого года и прекратил публиковать еженедельные результаты в мае месяце.

Причина завершения проекта была в незначительном интересе со стороны читателей и в низкой посещаемости статей. Но, не смотря на то что я прекратил публиковать результаты, это не значит, что я прекратил сам эксперимент. Кроме того, некоторые верные читатели высказали сожаление о досрочном окончании проекта. Именно им посвящается мой сегодняшний пост.

Не без гордости, я готов представить окончательные результаты сравнительного инвестирования. Итак – итоги года сравнительного инвестирования.

В конце августа я получил все полагающиеся купоны, дивиденды, проценты и т.д. оплатил налоги и перевел все активы к одному виду – рублям на своем счете.

В начале, будет итоговая таблица, а чуть ниже мои комментарии по каждому виду инвестирования.

Как вы видите, все методы инвестирования принесли тот или иной доход. В итоге 80000 вложенных денег за год превратились в 125343,72. Мои вложения, с учётом налогообложения принесли 45343,72 рублей прибыли, или 56,68 % годовых!

Вся суть в деталях. Скрудж Макдак имеет кучу денег, но ходит без штанов. Ифляциясссс!

И это было бы очень замечательно и прекрасно, если бы не одно, но… вложение денег в реальную валюту – евро, показало относительное обесценивание  рубля на 50%. Привет гражданке Набиуллиной! Спасибо хоть реальная инфляция не столь чудовищна.

Банковский депозит

Ну, тут все было достаточно предсказуемо, хотя на волне закрытия и санаций банков я испытал некий дискомфорт. Осознавать, что самый “безрисковый  актив” все-таки подвержен рискам… это то еще удовольствие.

Тем не менее, 10,51% годовых не спасли меня от обесценивания рубля. И если сравнить с купленными мной евро, то это вложение принесло убыток, так же как и вложения в облигации и арбитраж.  Печаль.

Облигации

Увы и ах! Данное вложение принесло самый маленький доход – 6,8% годовых, после уплаты налогов. В данном случае винить некого – неправильный выбор изначального инструмента инвестирования вышел мне боком, и вообще хорошо, что по итогам года мне удалось выйти в плюс.

Связной Банк, в чьи облигации я имел глупость вложится,  “штормило” и “колбасило”.  В итоге банк погасил облигации и купоны. Но я – поддавшись панике, понес убыток.

Дальнейшие мои действия, хотя и компенсировали убытки, но прибыль оказалась небольшой.

Акции дивидендные

В данном случае, мой выбор был практически идеален. Мало какой актив может ТАК порадовать своего владельца. До вычета налогов, вложение в привилегированные акции Сургутнефтегаза принесло мне 4203 рубля прибыли, и еще 2463 рубля я получил в качестве дивидендов!  Чистыми, после уплаты налогов, мне удалось получить 5799,42 рубля. И за все это время я провел только 2 сделки – покупка в самом начали и продажа в самом конце. Если считать по трудозатратам это самый лучший из опробованных мной методов инвестирования. Если учесть, что данный актив смог принести такую прибыль на фоне ужасающего падения цены на нефть и обвала рубля… то он просто идеален для долгосрочного вложения денег!  По моему мнению.

Не смотря на то, что в будущем такой доходности может и не быть Бумага все равно остается очень интересным инструментом для инвестирования.

Ну а этот год принес  57,99% годовых!

Акции торгуемые

Этот метод инвестирования попил немало моей крови. Вдобавок, на позицию шорт пришлось закрытие дивидендной отсечки и с меня удержали 490 рублей, как компенсацию за дивиденды. Вообще, это довольно нечестно: если я держу позицию “шорт”, с меня удерживают 480 рублей – полную сумму дивидендов, а если я держу  позицию “лонг” я получу только 417 рублей (490 – 13% налога).

Ну да ладно, с учетом всех возможных комиссий и множества сделок я смог получить неплохую прибыль  — 4365,11 рублей или 43,65% годовых. Это меньше чем в случае с дивидендными акциями, и далась это прибыль заметно сложнее.  43,65% годовых – хорошая но “тяжелая” прибыль.

Опционы

Это только на картинках все просто. Без знаний лучше не лезть!

О да! Несомненный фаворит! Именно благодаря ему, вся суммарная  прибыль смогла достичь тех показателей, которых достигла.

Вложения в опционы – язык не поворачивается назвать “инвестированием”, это чистой воды спекуляция, прибыль по которой стала возможна исключительно благодаря ужасающей волатильности на рынке.

В принципе опционы всегда использовали как страховку от чрезмерных колебаний. И в данном случае, эта страховка сыграла как нельзя лучше – рубль ослаб, рынок просел, а страховка принесла прибыль. Если бы рынок никак не менялся, все вложенные в опционы деньги растворились бы.

Фактически, оперирование опционами в моем случае, было сродни игре на форекс – большие плечи и огромный риск.

Но, в конечном итоге опционы принесли мне 22986,27 рублей прибыли, чистыми, после уплаты налогов.  Что в итоге составляет 229,86%. О да детка…

Инвестирование через арбитражную сделку

Изначально этот метод инвестирования находился в наименее выигрышном положении – небольшая начальная сумма не позволяла нам выбирать наиболее выгодные инструменты, я был вынужден выбирать между 2-3 не самыми лучшими вариантами. Кроме того, в итоге прибыль облагается налогом. В итоге скромный результат, едва дотягивающий до уровня депозита, похудел еще немного.  852,6 рубля прибыли или 8,53% при довольно хлопотном выборе инструментов.

Безусловно – арбитраж, даже такой примитивный, лишний раз показывает, что арбитраж дело для состоятельных господ. А рыночная неэффективность  может гарантированно давать прибыль на уровне банковского депозита… но нужно ли вам это? Вопрос открыт.

Покупка валюты

Внезапно, не такой уж и плохой способ.

Один из фаворитов инвестирования и печальный индикатор плачевного состояния нашей национальной валюты. Доходность банальной покупки бумажных денег в ближайшем банке оказалась 50,30% годовых…  И это при отсутствии налога на прибыль.  Еще раз привет гражданке Набиуллиной, надеюсь она понимает что делает.  О каком инвестиционном климате можно говорить, если валютные депозиты – переплевывают практически любые методы инвестирования? Хотелось бы верить, что это ненадолго.

Сложно винить коммерческие банки или инвесторов в том, что они занимаются валютными спекуляциями.  Мало какой бизнес может приносить такую доходность, а реальный бизнес, если он завязан на расходы в валюте, гарантированно понесет убытки.

ПАММ счета

Изначально я с ооочень большим скептицизмом и подозрением относился к ПАММ счетам. Как оказалось не зря. До мая месяца доходность ПАММ счетов могла посоперничать с доходности опционной стратегии. Отчасти это была заслуга дорожающего доллара – ¾ ПАММ счетов были номинированы  в долларах США.

Но летом произошло то, чего я ждал и боялся  – с интервалом один месяц, два ПАММ счета разорились, потеряв в течение 1-2 дней до 90% своего капитала. Игра на форексе всегда к этому приводит. Без исключений.  Рано или поздно. К моей  радости, периодическое перераспределение прибыли дало результат – к концу года я вывел со счета 3969,91 рублей прибыли, что составило 39,70% годовых, с учетом налогов.

Вы можете меня спросить – стоит ли связываться с ПАММ счетами? Возможно – да, но надо трезво оценивать те риски, которые в них заложены. Чем выше доходность – тем более агрессивные стратегии использует управляющий, и тем выше вероятность его “слива” – полной потери капитала.

Грамотной стратегией работы с ПАММ счетами, на мой взгляд, является наискорейший вывод прибыли и регулярное перераспределение активов между рискованными и спокойными управляющими.  Сумма изначальных вложений – ровно столько, сколько вам не жалко потерять. Надеяться на стабильную прибыль – фантастика.

Но это все моё личное оценочное суждение. И я ни к чему не призываю.

ИТОГИ

Желаете много денег? Будьте осторожны в своих желаниях!

Как вы видите, мне удалось не только сохранить деньги, но даже немного приумножить. Но на данный момент я все полученные деньги инвестировал в другой проект – Индивидуальный Инвестиционный Счет.

Так как горизонт инвестирования в ИИС будет составлять минимум 3 года, то и инструменты и способы инвестирования будут отличаться, от используемых мной в этом проекте стратегий.

Например, наибольший интерес для меня представляют облигации федерального займа 52001 Доходность по ним не слишком высокая (купон всего 2,5% годовых) но вот номинал индексируется в соответствии с уровнем инфляции! Потенциально это может дать доходность недостижимую для банковских вкладов.

Если читатели проявят интерес в комментариях к этой статье, то я подробнее расскажу об этом вопросе.

На этом разрешите откланяться. Помните! Я не рекомендую влезать на биржу вообще никому! Это риск! Вы можете потерять все деньги, которые принесете туда, те самые которые вы заработали с большим трудом. Здесь нет никаких гарантий, есть только возможности.